反洗钱监管力度不断加强。近日，工商银行、华夏银行等因违反反洗钱等相关规定被央行处罚。数据显示，央行2020年全年反洗钱相关罚单金额累计约6.28亿元，约为2019年的3倍。与此同时，反洗钱制度建设正加快推进，金融机构反洗钱监督管理办法正在修订，将完善监管对象范围，拟将非银行支付机构、网络小贷等机构纳入。

近日，多家机构领到央行反洗钱罚单。其中，工商银行栾城支行等6家支行因存在“未按照规定履行客户身份识别义务”的违法违规行为，分别被央行石家庄中心支行罚款20万元?；囊惺易中幸虼嬖谖窗凑展娑男锌突矸菔侗鹨逦褚约俺谙藁蛭聪蛑泄嗣褚斜ㄋ驼嘶Э?、变更、撤销等资料的违法违规行为，被央行石家庄中心支行罚款168万元。

近年来，央行对反洗钱监管力度不断加大。普华永道统计数据显示，2020年全年央行公布的反洗钱罚单达733笔，与2019年相比上升近25%，共涉及417家机构及相关责任人。罚单金额累计约6.28亿元，约为2019年的3倍。

其中，反洗钱大额罚单数量增长明显。2020年度共有20笔处罚金额超500万元的大额罚单，约为2019年的7倍。有10笔处罚金额超千万元的大额罚单，对象主要为银行类金融机构和支付机构。

在开罚单的同时，反洗钱法律体系也正逐步健全。央行正在推进金融机构反洗钱监督管理办法(试行)的修订，以完善监管措施，优化考核评价方式。日前发布的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法(修订草案征求意见稿)》拟完善监管对象范围，适用范围增加非银行支付机构、从事网络小额贷款业务的小额贷款公司，以及消费金融公司、贷款公司、银行理财子公司等从事金融业务的机构。

业内指出，央行不断加大对反洗钱的惩治力度，反映了监管对行业乱象治理的态度和决心。普华永道相关负责人建议，强监管之下，机构需重视反洗钱数据治理工作，对数据完整性、合理性进行校验以发现客户身份识别不到位、交易行为可疑等情形。同时，对问题发现进行排查，总结工作经验，在客户身份识别流程及业务办理流程中增设校验规则，以确保反洗钱管控工作的有效落实。

关键词： 反洗钱