據(jù)中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站消息，近日，銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局公布的行政處罰決定書顯示，利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)州分公司、高郵支公司存在財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)、內(nèi)部管理混亂等違法違規(guī)事實(shí)，合計(jì)被罰款142萬元。

經(jīng)查明，利安人壽揚(yáng)州分公司存在以下違法行為：

(一)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)。

2019年1-4月,利安人壽揚(yáng)州分公司相關(guān)銀保渠道產(chǎn)生營銷費(fèi)用2077648元。為兌現(xiàn)上述營銷費(fèi)用，該公司使用購買的發(fā)票在財(cái)務(wù)憑證下以列支“宣傳用品費(fèi)-報(bào)銷銀保宣傳用品費(fèi)”方式報(bào)銷，報(bào)銷金額2258720元。上述報(bào)銷費(fèi)用按銷售方案和業(yè)務(wù)量轉(zhuǎn)賬給區(qū)域業(yè)務(wù)經(jīng)理，合計(jì)轉(zhuǎn)賬金額2097375元，該筆款項(xiàng)用于銀保渠道的業(yè)務(wù)拓展、渠道維護(hù)。

(二)內(nèi)部管理混亂。

一是利安人壽高郵支公司管理團(tuán)隊(duì)存在親屬關(guān)系且人事檔案部分信息不真實(shí)，利安人壽揚(yáng)州分公司在審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題后怠于整改;二是利安人壽揚(yáng)州分公司存在內(nèi)部員工管理機(jī)制不健全，員工涉嫌參與非法集資。

上述事實(shí)有營銷方案、營銷費(fèi)用明細(xì)賬、簽報(bào)批單、財(cái)務(wù)憑證、發(fā)票報(bào)銷明細(xì)表、轉(zhuǎn)賬交易截屏和明細(xì)表、信訪舉報(bào)調(diào)查報(bào)告、造假簡歷、任職資格批復(fù)、離任審計(jì)報(bào)告、人事變更資料、解除勞動(dòng)合同告知函、調(diào)查筆錄、業(yè)內(nèi)案件專報(bào)、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書等證據(jù)證明。

綜上，銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局決定作出如下處罰：

上述財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條的規(guī)定，對(duì)該公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的行為，責(zé)令改正，處四十萬元罰款。

上述內(nèi)部管理混亂的行為，違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九的規(guī)定，對(duì)該公司內(nèi)部管理混亂的行為，責(zé)令改正，給予警告并處一萬元罰款。

兩項(xiàng)共計(jì)罰款人民幣四十一萬元。

時(shí)任利安人壽揚(yáng)州分公司總經(jīng)理陳章華為對(duì)上述行為直接負(fù)責(zé)的主管人員。給予陳章華警告，并處十萬元罰款。

利安人壽揚(yáng)州分公司副總經(jīng)理潘建為對(duì)該違法行為直接負(fù)責(zé)的主管人員。對(duì)潘建給予警告，并處十萬元罰款。

利安人壽高郵支公司存在以下違法行為：

2017年1月-2018年12月，利安人壽高郵支公司在業(yè)務(wù)及管理費(fèi)項(xiàng)下的會(huì)議培訓(xùn)費(fèi)、差旅費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)等科目共列支費(fèi)用94筆，合計(jì)金額372121元。上述報(bào)銷費(fèi)用實(shí)際用途與報(bào)銷單所列支用途不一致。

上述事實(shí)有財(cái)務(wù)憑證、虛列費(fèi)用明細(xì)賬、虛列費(fèi)用套取資金用途相關(guān)證明、調(diào)查筆錄、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書、信訪舉報(bào)調(diào)查報(bào)告等證據(jù)證明。

綜上，銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局決定作出如下行政處罰：

上述虛假列支費(fèi)用的行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條的規(guī)定，對(duì)該公司虛假列支費(fèi)用的行為，責(zé)令改正，處五十萬元罰款。

時(shí)任利安人壽揚(yáng)州分公司副總經(jīng)理高建民為對(duì)該行為直接負(fù)責(zé)的主管人員。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，對(duì)高建民警告，并處三萬元罰款。

利安人壽高郵支公司存在以下違法行為：

(一)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)。

2013年10月-2017年9月，利安人壽高郵支公司將本應(yīng)該分配給符合代理人的孤兒單進(jìn)行調(diào)整分配，合計(jì)將122人的應(yīng)遞歸保單調(diào)整至其他人名下，涉及孤兒單1436件，保費(fèi)1040.6萬元。

(二)內(nèi)部管理混亂。

一是在上崗、面試環(huán)節(jié)亂收費(fèi);二是管理團(tuán)隊(duì)存在親屬關(guān)系且人事檔案部分信息不真實(shí);三是內(nèi)部工作微信群存在匯報(bào)非保險(xiǎn)理財(cái)銷售情況;四是內(nèi)勤人員和代理人管控不嚴(yán)，存在部分人員參與非保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)。

上述事實(shí)有個(gè)險(xiǎn)渠道孤兒單分配及管理辦法、孤兒單分配情況統(tǒng)計(jì)表、續(xù)傭金返還記錄、調(diào)查筆錄、信訪舉報(bào)問題調(diào)查報(bào)告、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書、審計(jì)報(bào)告、微信聊天記錄截屏、轉(zhuǎn)賬記錄截屏、墊付返還記錄、簽報(bào)單、新上崗業(yè)務(wù)員清單、業(yè)內(nèi)案件專報(bào)、造假簡歷、任職資格批復(fù)、人事變更資料等證據(jù)證明。

綜上，銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局決定作出如下行政處罰：

上述業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條的規(guī)定，對(duì)該公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的行為，責(zé)令改正，處五十萬元罰款;

上述內(nèi)部管理混亂的行為，違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條的規(guī)定，對(duì)該公司內(nèi)部管理混亂的行為，責(zé)令改正，給予警告并處一萬元罰款。

兩項(xiàng)共計(jì)罰款五十一萬元。

時(shí)任利安人壽高郵支公司經(jīng)理徐宏昌對(duì)上述行為直接負(fù)責(zé)。給予徐宏昌警告，并處二十萬元罰款。

關(guān)鍵詞： 利安人壽